2024高金首场港澳台及国际生专场金融EMBA公开课：解锁家庭财富管理密码，助力家族基业长青

陈老师首先就广大高金EMBA申请者关注的招生政策进行了详细介绍。她指出，高金EMBA是国内首个金融方向的高级工商管理硕士项目，历经15年的发展，已开设综合、科创与新峯三大方向。项目学制为两年半，第一年注重必修课程，涵盖金融管理、经济体系和金融市场建设等核心内容；第二年提供丰富的选修课程，包括宏观经济未来范式、金融投资、科技前沿等，并增设了海外模块及移动课堂，针对不同行业背景学生的需求，融入三大方向的专业特色。

同时，港澳台及国际考生均可享受上海交通大学自主招生政策，并可申请丰厚的专项奖学金。课程将授予上海交通大学研究生学历、硕士学位双证，并采取上海、北京、深圳三地联动的授课方式，以一流前沿国际智慧和厚植中国特色的本土实践，帮助在中国内地寻求快速发展的港澳台及外籍求知者，快速找到发展突破口与加速成长的路径。

此外，高金还特别推出了明星课程——家族财富首席投资官项目，至今已成功举办四期。课程围绕“构建家族财富管理体系”、“实现财富的保值增值”、“奠定家族的基业长青”以及“打造终身学习平台”四大核心价值，内容涵盖实践与海外参访模块、企业访谈、跨境交流与资源对接以及俱乐部活动等。

在主题演讲环节，上海交通大学上海高级金融学院教授、EED项目联席学术主任吴飞深入解读了中国家族财富管理的挑战和现状，以及未来的发展方向。

他指出，过去追求效率的时代，创造了易于赚钱的环境。但如今，随着社会发展目标转向公平与可持续以及高质量发展，财富创造的难度加大，财富管理的重心也从单纯追求增长转为注重保护和传承。当前，许多民营企业不仅要应对经济结构转型带来的产业升级压力，还要应对家族财富传承的双重挑战。

在吴教授看来，家族财富管理的核心价值体现在保护、管理和传承三大方面：保护财富是基础，包括有形资产与无形的人文社会精神资产；资产管理则要根据客户所处的不同生命周期提供定制化服务，如创业阶段的融资规划、高速发展期的资本运作，以及后期减持套现后的全球资产配置与税收筹划等。

“有效的家族财富管理不仅限于金融资产配置，更要围绕企业家全生命周期的需求进行全方位的服务。”吴教授表示，深入了解家族财富管理的定义、范围和目标，可以让大家实现家族财富的有效保护、持续增值与有序传承，助力家族基业长青。

而除了有形财富，管理创造财富的能力和人文社会精神资产也很重要。对此，吴教授分析道，需求因财富生命周期的不同而相异，大家需要综合考虑金融资产配置和企业发展的各个方面。作为一个串联需求的平台，家族办公室可以提供资产管理和家族治理等一体化服务，同时还能帮助家族隔离风险。

在圆桌对话环节，吴飞教授与云雀投资管理合伙人、苏州鹏云置业集团有限公司董事、高金校友王嘉莉就家族资产管理实践、 投资理念与方法论等方面的议题进行了深入对谈。

作为家族财富的管理者，王嘉莉校友分享了自己从海外学成归国后，在金融投资领域逐步积累经验并最终投身家族财富管理的职业历程。在家族内部，她着手搭建了一个系统化平台，严谨地梳理投资方法论、流程、架构、决策机制及研究方式，并进行交叉验证以降低信息不对称带来的风险。在投资理念方面，她强调了坚守原则的重要性，保持对道德底线的尊重。此外，她还提倡避免“羊群效应”，不要沉迷于短期波动，应注重长期价值投资，扎实的研究能力和人脉圈对于家族财富管理至关重要。

针对投资方法论，吴教授总结道，要借助外部约束机制来克服人性弱点，并强调财富配置理念的重要性；同时在股权投资中还应加入社会影响力维度进行考量。最后，吴教授还就ESG投资的议题，与王校友进行了深入探讨，指出新一代投资者不仅应关注财务收益，还要重视项目对社会的积极影响。

在全球经济格局深度重塑的当下，着力构建自身的“护城河”是企业及个人的重要任务。作为亚洲领先、国内的高管教育项目，高金金融EMBA课程诚邀港澳台及全球求知者加入，一同在变革中捕捉机遇，引领全球经济新航向。

文章转载自上海高级金融学院EED